ウェルスナビ株式会社 (WealthNavi)

ウィキ上の位置づけ

このエントリは 決済事業者 の配下に位置する。ピア / 対比の文脈には 楽天グループ金融事業 (Rakuten FG)、より広い制度 / 規制境界には 日本 Stablecoin 法制度の三層構造（JPYC・USDC・Project Pax） と照らして読む。

要約

国内ロボアドバイザリー型資産運用サービス最大手。預かり資産 2 兆円突破（2026-05-12 公表）、運用者数約 41.6 万人（2024-09 末）。2015-04-28 柴山和久（元 マッキンゼー、財務省出身）創業、2016-07 サービス開始。2020-12-22 東証マザーズ上場（証券コード 7342、現 グロース）。2024-12-12 三菱 UFJ 銀行 mufg が公開買付（TOB）で完全子会社化発表 ★ ── 国内ロボアドのパイオニアがメガバンク AI 金融エコシステムに統合される転換点。^•

1. 会社概要

正式名：ウェルスナビ株式会社 ^• 英名：WealthNavi Inc. 証券コード：東証グロース 7342（2020-12-22 マザーズ上場 → 2022-04 市場区分見直しで グロース）^• 設立：2015-04-28 ^• サービス開始：2016-07 ^• 本社：東京都渋谷区 代表者：柴山和久（創業者・代表取締役 CEO）^• 業態：金融商品取引業（投資運用業・投資助言代理業）・第一種金融商品取引業

創業者背景 ^•

主要事業数値（公開情報ベース）

主要提携サービス（ホワイトラベル展開）^•

ウェルスナビ株式会社
  ├── WealthNavi（自社直販）── 主力ブランド
  ├── WealthNavi for SBI 証券 ── sbi-hd 提携
  ├── WealthNavi for マネックス ── monex-group 提携
  ├── WealthNavi for 住信 SBI ネット銀行
  ├── WealthNavi for ソニー銀行 ── ソニー FG 系
  ├── WealthNavi for 横浜銀行 ── コンコルディア FG 系
  ├── WealthNavi for ANA
  ├── WealthNavi for JAL（一時期、現在縮小）
  └── WealthNavi for TOKYU POINT

重要年表 ^•

2. 事業セグメント・マップ

運用方針

• **モダンポートフォリオ理論（MPT）**ベースの分散投資
• 米国上場 ETF 中心（VTI / VEA / VWO / AGG / GLD / IYR / TIP 系の組み合わせ）
• 顧客のリスク許容度に応じた 5 段階のポートフォリオ
• 自動リバランス（半年に 1 回 + 乖離発動時）

競争ポジション

MUFG 子会社化（2024-12-12 発表）★

• 公開買付者: 三菱 UFJ 銀行（MUFG Bank、mufg 100% 子会社）

注：MUFG 完全子会社化後のホワイトラベル提携（SBI / マネックス / ソニー銀行 等）の継続可否・戦略的意義に関する推測は .opinions/JapanFG/wealthnavi.md に隔離（検証可能な一次情報なし）。

ビジネスモデル特性

• 手数料一律 1.1%（税込）: 投信信託報酬とは別、預かり資産連動のストック型収益
• 顧客獲得コスト（CAC）: ホワイトラベル提携で抑制、自社直販はデジタル広告中心

4. 規制・政策

• 主管: 金融庁（FSA）
• 業登録: 第一種金融商品取引業者・投資運用業者
• 加入協会: 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
• 顧客資産保全: 信託保全（三井住友信託銀行 等で分別管理）^•
• 直近政策論点:
  • 2024-01〜 新 NISA 制度: ロボアド業界全体に追い風（つみたて + 成長投資枠 拡充）
  • 2025〜 顧客本位の業務運営原則: 手数料水準・運用パフォーマンス開示の透明性要求強化
  • 2024〜 金融サービス仲介業 制度: ホワイトラベル提携の規制整理

関連項目

• mufg · smfg · mizuho-fg · sbi-hd · monex-group · rakuten-fg · daiwa-sg · nomura-hd

出典

• Wikipedia: ウェルスナビ（https://ja.wikipedia.org/wiki/ウェルスナビ, 2026-05-19 抽出）
• WealthNavi 公式コーポレートサイト 沿革・会社概要ページ
• 2024-12-12 三菱 UFJ 銀行 / WealthNavi 共同 TOB 発表リリース（公開資料）
• 三菱 UFJ FG / 三菱 UFJ 銀行「ウェルスナビ株式会社に対する公開買付けの結果及び子会社（孫会社）の異動に関するお知らせ」（2025-01-21、TOB 成立・買付価格 1,950 円・総額約 997 億円・完全子会社化を確認）https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/2025/pdf/news-20250121-001_ja.pdf
• 東証グロース 7342 適時開示資料（2025-03 上場廃止）
• ウェルスナビ公式 ニュースリリース：預かり資産 2 兆円突破（2026-05-12 公表、https://corp.wealthnavi.com/）
• PR TIMES：WealthNavi 預かり資産 1 兆円突破（2024-01-11 時点、https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000319.000014586.html）
• 時事通信 Financial：ウェルスナビ第 3 四半期決算 運用者数 41.6 万人（2024-09 末、前年同期比 +9%、https://financial.jiji.com/long_investment/article.html?number=728）

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[!info] 検証状況 confidence: likely（公開情報ベース、Wikipedia + 公式 IR + 適時開示 2026-05-19）。預かり資産・運用者数は時点変動あり、最新値は WealthNavi IR Quarterly を要参照。MUFG 子会社化（2024-12-12 発表）後の事業統合詳細は 2025〜2026 の追補が必要。