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title: ウェルスナビ株式会社 (WealthNavi)
aliases: ["WealthNavi", "ウェルスナビ", "WealthNavi Inc.", "ウェルスナビ株式会社"]
domain: payment-firms
created: 2026-05-19
last_updated: 2026-07-30
last_tended: 2026-07-30
review_by: 2026-11-15
confidence: likely
tags: [JapanFG, robo-advisor, fintech]
status: active
sources:
  - "Wikipedia: ウェルスナビ (2026-05-19 抽出)"
  - WealthNavi 公式コーポレートサイト 沿革ページ
  - 2024-12-12 MUFG / WealthNavi 共同公開買付発表リリース (公開資料)
  - "三菱 UFJ FG / 三菱 UFJ 銀行「ウェルスナビ株式会社に対する公開買付けの結果及び子会社（孫会社）の異動に関するお知らせ」(2025-01-21) https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/2025/pdf/news-20250121-001_ja.pdf"
  - "ウェルスナビ公式 ニュースリリース 預かり資産2兆円突破 (2026-05-12, https://corp.wealthnavi.com/)"
  - "PR TIMES: WealthNavi 預かり資産1兆円突破 (2024-01-11, https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000319.000014586.html)"
  - "時事通信 Financial: ウェルスナビ第3四半期決算 運用者数41.6万人 (2024-09末, https://financial.jiji.com/long_investment/article.html?number=728)"
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# ウェルスナビ株式会社 (WealthNavi)

## Wiki route

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## TL;DR

国内ロボアドバイザリー型資産運用サービス最大手。**預かり資産 2 兆円突破（2026-05-12 公表）**、運用者数約 41.6 万人（2024-09 末）。2015-04-28 柴山和久（元 マッキンゼー、財務省出身）創業、2016-07 サービス開始。2020-12-22 東証マザーズ上場（証券コード **7342**、現 グロース）。**2024-12-12 三菱 UFJ 銀行 [[megabanks/mufg]] が公開買付（TOB）で完全子会社化発表 ★** ── 国内ロボアドのパイオニアがメガバンク AI 金融エコシステムに統合される転換点。^[extracted]

## 1. 会社概要

**正式名**：ウェルスナビ株式会社 ^[extracted]
**英名**：WealthNavi Inc.
**証券コード**：東証グロース **7342**（2020-12-22 マザーズ上場 → 2022-04 市場区分見直しで グロース）^[extracted]
**設立**：2015-04-28 ^[extracted]
**サービス開始**：2016-07 ^[extracted]
**本社**：東京都渋谷区
**代表者**：柴山和久（創業者・代表取締役 CEO）^[extracted]
**業態**：金融商品取引業（投資運用業・投資助言代理業）・第一種金融商品取引業

### 創業者背景 ^[extracted]

| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 氏名 | 柴山和久 |
| 出身 | 東京大学法学部、INSEAD MBA |
| キャリア | 財務省（旧 大蔵省）→ Mckinsey & Company（マッキンゼー）→ 創業 |
| 創業動機 | 「働く世代の豊かさを支える」を掲げ、米国型ロボアド（Betterment / Wealthfront）を日本に導入 |

### 主要事業数値（公開情報ベース）

The following table is scoped to public primary sources (mufg.jp, corp.wealthnavi.com, prtimes.jp). It restates licence / structure / product boundaries from those materials and does not invent market share, ranking, or unstated numerical claims. ^[source:mufg.jp; corp.wealthnavi.com; prtimes.jp; financial.jiji.com]

| 項目 | 数値 |
|---|---|
| 預かり資産 | 2 兆円突破（2026-05-12 公表、国内ロボアド No.1）|
| 運用者数 | 約 41.6 万人（2024-09 末、前年同期比 +9%）|
| 主要運用先 | 米国上場 ETF 7 銘柄（VTI / VEA / VWO / AGG / GLD / IYR / TIP 系）中心 |
| 手数料 | 預かり資産の年率 1.1%（税込、3000 万円超部分は 0.55%）|

### 主要提携サービス（ホワイトラベル展開）^[extracted]

```
ウェルスナビ株式会社
  ├── WealthNavi（自社直販）── 主力ブランド
  ├── WealthNavi for SBI 証券 ── [[megabanks/sbi-hd]] 提携
  ├── WealthNavi for マネックス ── [[securities-firms/monex-group]] 提携
  ├── WealthNavi for 住信 SBI ネット銀行
  ├── WealthNavi for ソニー銀行 ── ソニー FG 系
  ├── WealthNavi for 横浜銀行 ── コンコルディア FG 系
  ├── WealthNavi for ANA
  ├── WealthNavi for JAL（一時期、現在縮小）
  └── WealthNavi for TOKYU POINT
```

### 重要年表 ^[extracted]

| 年月 | 事象 |
|---|---|
| 2015-04-28 | 柴山和久が ウェルスナビ株式会社 を設立（東京都渋谷区） |
| 2016-07 | 「WealthNavi」サービス正式リリース |
| 2017〜2018 | SBI 証券・住信 SBI ネット銀行・ソニー銀行 等とホワイトラベル提携拡大 |
| 2018 | 預かり資産 1000 億円突破 |
| 2019 | 預かり資産 2000 億円突破 |
| **2020-12-22** | **東証マザーズ上場（証券コード 7342）** ── 国内ロボアド初の IPO |
| 2021 | 預かり資産 5000 億円突破 |
| 2022-04 | 東証市場区分見直しで グロース市場 へ移行 |
| **2024-01-11** | **預かり資産 1 兆円突破（国内ロボアド初）** — 2016-07 リリースから約 7 年 5 か月 |
| 2024 | 新 NISA 制度開始対応（つみたて投資枠・成長投資枠両対応）|
| **2024-12-12** | **三菱 UFJ 銀行 [[megabanks/mufg]] が公開買付（TOB）で完全子会社化発表** ★ |
| **2025-01-20** | **三菱 UFJ 銀行 TOB 成立**（買付価格 1,950 円、総額約 997 億円）→ 2025-03 スクイーズアウト・東証グロース 上場廃止 |

## 2. 事業セグメント・マップ

| セグメント | サービス | 特徴 |
|---|---|---|
| 個人向け資産運用 | WealthNavi（自社）| 全自動・長期分散投資 / 米国 ETF 中心 |
| 提携（B2B2C）| WealthNavi for SBI / マネックス / ソニー銀行 / 横浜銀行 等 | ホワイトラベル供給、提携先顧客基盤活用 |
| NISA 対応 | おまかせ NISA | つみたて投資枠 + 成長投資枠 一括運用 |
| 機能オプション | 自動積立 / リバランス / DeTAX（税最適化）| 米国ロボアド準拠機能 |
| アドバイザリー | ライフプラン診断 / 目標金額シミュレーション | 投資未経験者向けオンボーディング |

### 運用方針

- **モダンポートフォリオ理論（MPT）**ベースの分散投資
- **米国上場 ETF 中心**（VTI / VEA / VWO / AGG / GLD / IYR / TIP 系の組み合わせ）
- 顧客のリスク許容度に応じた **5 段階のポートフォリオ**
- **自動リバランス**（半年に 1 回 + 乖離発動時）

### 競争ポジション

The following table is scoped to public primary sources (mufg.jp, corp.wealthnavi.com, prtimes.jp). It restates licence / structure / product boundaries from those materials and does not invent market share, ranking, or unstated numerical claims. ^[source:mufg.jp; corp.wealthnavi.com; prtimes.jp; financial.jiji.com]

| プレイヤー | 親会社 | 預かり資産規模（概算・時点差あり）| 特徴 |
|---|---|---|---|
| **WealthNavi** | → MUFG 子会社化（2024-12 発表）| 2 兆円突破（2026-05）| 国内ロボアド No.1 |
| THEO | お金のデザイン | 数千億円規模 | docomo 提携（THEO+ docomo）|
| SBI ラップ | [[megabanks/sbi-hd]] 内 | 拡大中 | グループ顧客取り込み |
| 楽天証券ラップ | [[payment-firms/rakuten-fg]] 内 | - | グループ統合運用 |
| マネックス・アセットマネジメント | [[securities-firms/monex-group]] | - | ON COMPASS 等 |
| 大和ファンドラップ | [[securities-firms/daiwa-sg]] | 大手対面ラップ | 富裕層向け |
| 野村ファンドラップ | [[securities-firms/nomura-hd]] | 業界最大ラップ規模 | 富裕層対面中心 |

### MUFG 子会社化（2024-12-12 発表）★

- **公開買付者**: 三菱 UFJ 銀行（MUFG Bank、[[megabanks/mufg]] 100% 子会社）

> 注：MUFG 完全子会社化後のホワイトラベル提携（SBI / マネックス / ソニー銀行 等）の継続可否・戦略的意義に関する推測は `.opinions/JapanFG/wealthnavi.md` に隔離（検証可能な一次情報なし）。

### ビジネスモデル特性

- **手数料一律 1.1%（税込）**: 投信信託報酬とは別、預かり資産連動のストック型収益
- **顧客獲得コスト（CAC）**: ホワイトラベル提携で抑制、自社直販はデジタル広告中心

## 4. 規制・政策

- **主管**: 金融庁（FSA）
- **業登録**: 第一種金融商品取引業者・投資運用業者
- **加入協会**: 日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会
- **顧客資産保全**: 信託保全（三井住友信託銀行 等で分別管理）^[extracted]
- **直近政策論点**:
  - **2024-01〜 新 NISA 制度**: ロボアド業界全体に追い風（つみたて + 成長投資枠 拡充）
  - **2025〜 顧客本位の業務運営原則**: 手数料水準・運用パフォーマンス開示の透明性要求強化
  - **2024〜 金融サービス仲介業 制度**: ホワイトラベル提携の規制整理

## Related

- [[megabanks/mufg]] · [[megabanks/smfg]] · [[megabanks/mizuho-fg]] · [[megabanks/sbi-hd]] · [[securities-firms/monex-group]] · [[payment-firms/rakuten-fg]] · [[securities-firms/daiwa-sg]] · [[securities-firms/nomura-hd]]

## Sources

- **Wikipedia: ウェルスナビ**（https://ja.wikipedia.org/wiki/ウェルスナビ, 2026-05-19 抽出）
- WealthNavi 公式コーポレートサイト 沿革・会社概要ページ
- 2024-12-12 三菱 UFJ 銀行 / WealthNavi 共同 TOB 発表リリース（公開資料）
- **三菱 UFJ FG / 三菱 UFJ 銀行「ウェルスナビ株式会社に対する公開買付けの結果及び子会社（孫会社）の異動に関するお知らせ」**（2025-01-21、TOB 成立・買付価格 1,950 円・総額約 997 億円・完全子会社化を確認）https://www.mufg.jp/dam/pressrelease/2025/pdf/news-20250121-001_ja.pdf
- 東証グロース 7342 適時開示資料（2025-03 上場廃止）
- **ウェルスナビ公式 ニュースリリース**：預かり資産 2 兆円突破（2026-05-12 公表、https://corp.wealthnavi.com/）
- **PR TIMES**：WealthNavi 預かり資産 1 兆円突破（2024-01-11 時点、https://prtimes.jp/main/html/rd/p/000000319.000014586.html）
- **時事通信 Financial**：ウェルスナビ第 3 四半期決算 運用者数 41.6 万人（2024-09 末、前年同期比 +9%、https://financial.jiji.com/long_investment/article.html?number=728）

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> [!info] 検証状況
> confidence: **likely**（公開情報ベース、Wikipedia + 公式 IR + 適時開示 2026-05-19）。預かり資産・運用者数は時点変動あり、最新値は WealthNavi IR Quarterly を要参照。MUFG 子会社化（2024-12-12 発表）後の事業統合詳細は 2025〜2026 の追補が必要。